In general, inflatia este cauzata de excesul de cerere fata de oferta disponibila. Aceasta poate fi rezultatul cresterii cheltuielilor guvernamentale, a creditarii excesive sau a cresterii salariilor fara o crestere corespunzatoare a productivitatii. Efectele inflatiei includ cresterea preturilor, reducerea valorii monedei si cresterea costurilor de imprumut.