Sistemul de încălzire centralizată utilizează o centrală termică care produce căldură prin arderea combustibilului (de obicei gaz natural sau combustibil solid), iar această căldură este distribuită prin intermediul unui sistem de conducte către radiatoarele din fiecare încăpere. În cazul sistemelor cu apartoare, fiecare apartament are propriul aparat de reglare a temperaturii.