Planificarea financiară implică stabilirea obiectivelor financiare așteptate și identificarea modalităților de a le atinge. Aceasta poate include crearea unui buget, economisirea pentru cheltuieli viitoare, investirea în active și plănuirea pensiei. Planificarea financiară ajută la reducerea riscurilor financiare și la creșterea securității financiare și a stabilității.