Unele dintre cele mai importante aspecte de luat în considerare în ceea ce privește planificarea financiară pe termen lung includ, dar nu se limitează la, stabilirea unui obiectiv clar și realizabil, dezvoltarea unui buget și urmărirea cheltuielilor, economisirea și investiția, asigurarea și protejarea împotriva riscurilor și schimbărilor de viață, cum ar fi pierderea locului de muncă sau apariția unor cheltuieli neprevăzute. Este important să se stabilească o strategie și un plan de acțiune specific, care să permită atingerea obiectivului într-un mod sigur și sustenabil, și să se ia în considerare factori precum inflația, evoluția pieței financiare și alte schimbări economice și politice care ar putea afecta finanțele individului.